newsletter
Osoba zajmująca się zawodowo sprzedażą produktów kredytowych. Jego zadaniem jest nie tylko sprzedać produkt kredytowy, lecz również pomóc klientowi w wyborze najkorzystniejszego dla niego rozwiązania. Doradca kredytowy przeprowadza zatem najpierw wywiady z klientami dowiadując się o ich oczekiwania oraz wstępnie szacując ich możliwości finansowe, a następnie prezentuje im oferty banku lub banków i pomaga wybrać tę, która najbardziej będzie odpowiadać klientom. Gdy wybór zostanie dokonany, doradca pośredniczy między bankiem a klientami w zawarciu umowy, pomaga zatem także załatwić wszelkie formalności. Do obowiązków takiej osoby należy również pozyskiwanie klientów i nawiązywanie z nimi relacji.
Doradca kredytowy może być zatrudniony przez określoną instytucję finansową (wtedy pomaga klientom w wyborze odpowiedniego kredytu z oferty tej instytucji) bądź firmę doradczą albo posiadać własną działalność gospodarczą i pracować jako osoba niezależna (wtedy nie ogranicza się do żadnego konkretnego banku czy instytucji, ale może proponować usługi różnych firm, faktycznie tych, które mają najkorzystniejsze oferty kredytowe).
Osoba pracująca na tym stanowisku musi być doskonale zorientowana w aktualnych produktach kredytowych dostępnych na rynku, umieć ocenić związane z nimi ryzyko oraz potrafić uczciwie przedstawić klientom warunki związane z każdą ofertą.
