newsletter
Osoba zajmująca się zawodowo doradztwem w zakresie dysponowania majątkiem. Do zadań doradcy finansowego należy analiza sytuacji finansowej klienta i na podstawie zebranych danych oraz oczekiwań klienta dobór takich narzędzi, które zapewnią mu nie tylko płynność finansową, ale również bezpieczeństwo. Narzędzia i szczegółowe wytyczne na ich temat, a także metody osiągnięcia oczekiwanych przez klienta efektów, przekazywane są nie tylko ustnie, ale i pisemnie, w postaci planu finansowego. Następnie doradca finansowy monitoruje efekty zaleconego planu i modyfikuje je, jeżeli zajdzie taka potrzeba.
Osoba zajmująca się doradztwem finansowym musi posiadać ogromną wiedzę na temat sposobów zarządzania majątkiem oraz narzędzi zapewniających płynność finansową, a także umieć tę wiedzę merytorycznie przekazać klientowi, by ten mógł mógł nauczyć się samodzielności w podejmowaniu decyzji odnośnie do swoich finansów. Doradcy finansowi mogą być niezależni lub zatrudnieni przez instytucje finansowe.
